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Bitcoin Steuer Rechner
Prüfe in Sekunden, ob dein Bitcoin-Verkauf steuerfrei oder steuerpflichtig ist – inklusive 1-Jahres-Haltefrist, 1.000-€-Freigrenze und Gebühren.
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Deine Transaktion
Dein Grenzsteuersatz. Nur relevant, wenn der Verkauf steuerpflichtig ist.
Ergebnis
Trage Kaufdatum, Kauf- und Verkaufspreis ein – das Ergebnis erscheint automatisch.
Zuletzt aktualisiert: 8. Juni 2026 · Orientierung für den typischen Privatfall in Deutschland, keine Steuerberatung.
Was ist die Haltefrist (Spekulationsfrist) bei Bitcoin?
Nach mehr als einem Jahr Haltedauer ist dein Bitcoin-Gewinn steuerfrei – egal wie hoch (§ 23 EStG). Die Haltefrist, auch Spekulationsfrist genannt, beträgt genau ein Jahr und zählt taggenau. Verkaufst du innerhalb der Frist, kann der Gewinn steuerpflichtig sein.
Wie wird die 1.000-€-Freigrenze berechnet?
Bleibt dein gesamter Jahresgewinn aus privaten Verkäufen unter 1.000 €, ist er steuerfrei. Ab 1.000 € wird der komplette Gewinn steuerpflichtig – eine Freigrenze, kein Freibetrag. Die Grenze gilt für alle deine Verkäufe eines Kalenderjahres zusammen, nicht nur für diese eine Transaktion.
Wie funktioniert die FIFO-Methode?
FIFO heißt „First In, First Out“: Die zuerst gekauften Bitcoin gelten als zuerst verkauft. Bei mehreren Käufen entscheidet das über Haltefrist und Anschaffungspreis je Anteil. Für eine einzelne Transaktion brauchst du FIFO nicht – bei mehreren Käufen oder Wallet-Transfers übernimmt das die Satsly-Berechnung automatisch.
Wie versteuere ich einen Bitcoin-Sparplan (DCA)?
Bei einem Sparplan ist jede Rate ein eigener Kauf mit eigener Haltefrist. Beim Verkauf ordnet FIFO zu, welche Raten schon über ein Jahr alt – und damit steuerfrei – sind. Bei vielen Raten lohnt sich der Import statt manueller Rechnung.
Steuerfrei oder steuerpflichtig? Der Überblick
Ob ein Verkauf Steuer auslöst, hängt an Haltefrist und Freigrenze:
| Situation | Haltefrist | Gewinn | Ergebnis |
|---|---|---|---|
| Langfristig gehalten | über 1 Jahr | beliebig | steuerfrei |
| Kleiner Gewinn im Jahr | unter 1 Jahr | unter 1.000 €* | steuerfrei (Freigrenze) |
| Gewinn über Freigrenze | unter 1 Jahr | ab 1.000 € | steuerpflichtig (Anlage SO) |
| Mit Verlust verkauft | unter 1 Jahr | negativ | keine Steuer, ggf. verrechenbar |
*Bezogen auf die Summe aller privaten Veräußerungsgeschäfte des Kalenderjahres.
Bitcoin-Gewinne in der Anlage SO angeben
Steuerpflichtige Gewinne trägst du in der Anlage SO (sonstige Einkünfte) deiner Einkommensteuererklärung ein. Wie das konkret funktioniert und welche Angaben das Finanzamt erwartet, zeigt unser Leitfaden zur Anlage SO für Bitcoin. Mehr zu den Grundlagen findest du unter Bitcoin Steuern in Deutschland und steuerfreie Bitcoin-Gewinne.
Rechtliche Grundlage
Maßgeblich ist § 23 EStG zu privaten Veräußerungsgeschäften (Jahresfrist und Freigrenze von 1.000 €). Die Finanzverwaltung – etwa das Finanzamt NRW – ordnet Gewinne aus dem Verkauf oder Tausch von Kryptowährungen innerhalb der Jahresfrist den sonstigen Einkünften (Anlage SO) zu. Dieser Rechner bildet den typischen Privatfall ab und ersetzt keine individuelle Steuerberatung.